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個人事業主が税理士に頼むべきタイミング
【費用相場・自分でやる基準2026年版】
「確定申告を自分でやるか、税理士に頼むか」は個人事業主なら一度は悩む問題です。費用相場・依頼すべきタイミング・自力申告が現実的なケースを整理します。
この記事の結論
自分で申告 vs 税理士依頼、何が違う？
| 自分で申告 | 税理士依頼 | |
|---|---|---|
| 費用 | ソフト代のみ | 年5万〜20万円 |
| 手間 | 自分で入力・提出 | 資料渡すだけ |
| 節税提案 | 自分で調べる | プロが提案 |
| 税務調査対応 | 自分で対応 | 税理士が対応 |
| 向いている人 | 収入源が1つ・取引シンプル | 売上増・複雑・法人化検討 |
自分で青色申告できるケース
次の条件に当てはまるなら、青色申告ソフトを使って自力申告は十分現実的です。
収入源がひとつ（事業収入のみ）
給与所得・不動産収入・株の売買がないシンプルな構成
月の取引件数が20件以下程度
フリーランス・副業・ひとり事業主に多い規模感
売上が概ね500万円以下
節税効果と税理士費用のバランスが合いやすい目安
法人成り・相続・不動産の予定がない
将来の税務が複雑になる要素がない
税理士への依頼を検討すべきタイミング
売上が年間500万〜1,000万円を超えてきた
節税できる金額が増え、税理士費用を上回る節税効果が期待できる。消費税の課税事業者になるタイミングでもある。
法人化（会社設立）を検討し始めた
法人化のタイミング・役員報酬の設定など、専門知識が必要な判断が増える。
収入の種類が増えた（不動産・株・副業など）
複数の所得区分が絡むと申告が複雑になり、計算ミスリスクが高まる。
税務調査の通知が来た
税務署への対応は専門家に任せた方が確実。調査当日の立ち会いも依頼できる。
税理士への依頼費用の相場
| 依頼内容 | 費用目安 |
|---|---|
| 確定申告代行のみ（年1回） | 3万〜10万円 |
| 記帳代行＋確定申告 | 10万〜20万円/年 |
| 月次顧問（相談・記帳・申告込み） | 月1万〜3万円〜 |
※売上規模・取引件数・地域によって大きく変わります。複数の税理士に見積もりを取ることをおすすめします。
個人事業主に合った税理士の選び方
個人事業主・フリーランス専門かどうか確認する
法人メインの税理士より、個人事業主の申告を多く手がけている税理士の方が業種別の経費・節税に詳しいことが多い。
初回相談（無料のことが多い）で相性を確認する
質問に丁寧に答えてくれるか、節税提案を積極的にしてくれるかを面談で確認する。
クラウド会計対応かどうか
freee・弥生・マネーフォワードなどのクラウド会計に対応している税理士だと、データの受け渡しがスムーズになる。
よくある質問
個人事業主の税理士費用はいくらですか？
青色申告は自分でできますか？
税理士に頼むと節税できますか？
まず自分で申告してみたい方へ
売上が少ない段階は自力申告でコストを抑えるのが合理的です。ひとり青色なら買い切り¥4,980、月額なしで青色申告が完結します。
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あおい
ひとり青色 開発者
法務関係の仕事をしながら副業を始め、確定申告が必要になったことをきっかけに青色申告ソフトを自作。月額制ソフトの年間コストに疑問を持ち、買い切り型の「ひとり青色」を開発・公開。